ԵՐՐՈՐԴ ԿՈՂՄԵՐԻ ՊԱՏՇԱՃ ՈՒՍՈՒՄՆԱՍԻՐՈՒԹՅԱՆ ՔԱՂԱՔԱԿԱՆՈՒԹՅՈՒՆ
I. ՆԵՐԱԾՈՒԹՅՈՒՆ
Սույն երրորդ կողմերի պատշաճ ուսումնասիրության քաղաքականությունը («Քաղաքականություն») սահմանում է երրորդ կողմերի, այդ թվում՝ մատակարարների, վերավաճառողների, գործակալների և բիզնես գործընկերների նկատմամբ պատշաճ ուսումնասիրության իրականացման շրջանակը և պահանջները։ Նպատակն է ապահովել, որ բոլոր երրորդ կողմերի հարաբերությունները համապատասխանեն իրավական և էթիկական չափանիշներին և Everonix Group-ը («Everonix Group») չբացահայտեն հեղինակության, իրավական կամ ֆինանսական ռիսկերին։ Նման պատշաճ ուսումնասիրությունը նաև ուղղված է փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման գործունեությունների կանխարգելմանը։
II. ԿԻՐԱՌՄԱՆ ՇՐՋԱՆԱԿ
Սույն Քաղաքականությունը կիրառվում է բոլոր բաժինների և այն անձանց նկատմամբ, որոնք Everonix Group-ի անունից ներգրավում, գնահատում կամ կառավարում են երրորդ կողմերին։ Այն ընդգրկում է նոր համագործակցությունները, դրանց երկարաձգումները, ինչպես նաև երրորդ կողմերի գործունեության կամ սեփականության կառուցվածքի էական փոփոխությունները։
III. ՓԼ ԵՎ ԱՀՖ ԿԱՐԳԱՎՈՐՈՂ ՇՐՋԱՆԱԿ
Համապատասխան փողերի լվացման դեմ պայքարի («ՓԼ») և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի («ԱՀՖ») հարցերի մասով Everonix Group-ը պահպանում է հետևյալ կանոնակարգերը, ներառյալ, բայց չսահմանափակվելով՝
- Եվրոպական խորհրդարանի և Խորհրդի 2024/1624 կանոնակարգ (ԵՄ) 2024/1624, 2024 թ. մայիսի 31-ի, որը վերաբերում է ֆինանսական համակարգի օգտագործման կանխարգելմանը փողերի լվացման կամ ահաբեկչության ֆինանսավորման նպատակներով,
- «Փողերի լվացման գործունեությունների կանխարգելման և ճնշման մասին» օրենք (188(I)/2007),
- «Ահաբեկչության դեմ պայքարի մասին» օրենք (L. 110(I)/2010),
- Կիպրոսի Հանրապետության Ֆինանսների նախարարության և MOKAS-ի (Փողերի լվացման դեմ պայքարի ստորաբաժանում) ուղեցույցներ։
IV. ՊԱՏԱՍԽԱՆԱՏՎՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐ
Իրավաբանական բաժինը պատասխանատու է պատշաճ ուսումնասիրության գործընթացի վերահսկման և համապատասխան գրառումների պահպանման համար։
Բիզնես ստորաբաժանումները պատասխանատու են պատշաճ ուսումնասիրության գործընթացի նախաձեռնման և դրա ավարտի ապահովման համար՝ մինչև համագործակցության հաստատումը։
Բոլոր աշխատակիցները պարտավոր են երրորդ կողմերի հետ կապված մտահոգությունները կամ կասկածելի նշանները (red flags) հայտնել Իրավաբանական բաժնին, իսկ անհրաժեշտության դեպքում՝ իրենց վերադասներին։
V. ՊԱՏՇԱՃ ՈՒՍՈՒՄՆԱՍԻՐՈՒԹՅԱՆ ԳՈՐԾԸՆԹԱՑ
V.I
Բոլոր համապատասխան երրորդ կողմերի ներգրավման դեպքում պարտադիր է հետևել հետևյալ քայլերին՝
- Երրորդ կողմի հարցաթերթիկի լրացում (ըստ անհրաժեշտության),
- նախապատմության ստուգում, ներառյալ պատժամիջոցների և դիտարկման ցուցակների ստուգում,
- սեփականության կառուցվածքի և իրական շահառուի (beneficial ownership) գնահատում,
- ֆինանսական, իրավական և համապատասխանության պատմության ուսումնասիրություն,
- ռիսկի դասակարգում և Իրավաբանական բաժնի կողմից հաստատում,
- պայմանագրային պարտավորությունների ներառում՝ հակակաշառակերության, պատժամիջոցների, ՓԼ և ԱՀՖ օրենքների պահպանման վերաբերյալ։
V.II
Անհատների նկատմամբ ստանդարտ պատշաճ ուսումնասիրություն իրականացնող աշխատակիցը պարտավոր է ապահովել, որ ողջամիտ չափով պահպանվեն հետևյալ ընթացակարգերը՝
(1) Նույնականացում՝
- լրիվ անուն, ազգանուն,
- ծննդյան ամսաթիվ,
- քաղաքացիություն,
- անձնագրի կամ ճանապարհորդական փաստաթղթի համար,
- բնակության հասցեի հաստատում։
(2) Ստուգում՝
Հավաքագրված տեղեկատվությունը պետք է ստուգվի՝ դիտարկելով ստորև նշված փաստաթղթերի բնօրինակ օրինակները։ Եթե հնարավոր չէ դիտարկել բնօրինակները, պետք է դիտարկել փաստաթղթերի հաստատված (հավաստագրված) պատճեններ պահանջելու հնարավորությունը՝ որակավորված փաստաբանից, հաշվապահից կամ նման կարգավորվող մասնագետից։
V.III
Իրավաբանական անձանց նկատմամբ ստանդարտ պատշաճ ուսումնասիրություն իրականացնող աշխատակիցը պարտավոր է ապահովել, որ ողջամիտ չափով պահպանվեն հետևյալ ընթացակարգերը՝
(1) Նույնականացում՝
- լրիվ իրավաբանական անվանումը և առևտրային անվանումը (եթե տարբեր է),
- հիմնադրման վայրը և ամսաթիվը,
- ընկերության և բիզնեսի գրանցման համարը,
- գրանցված հասցեն և հիմնական գործունեության հասցեն (եթե տարբեր է),
- գործունեության բնույթը/տեսակը,
եթե մասնավոր սեփականություն է (այսինքն՝ հանրային բորսայում չցուցակված է)՝
- տնօրենների և այլ ղեկավար պաշտոններ զբաղեցնող անձանց լրիվ անուններ,
- ցանկացած ֆիզիկական անձ բաժնետերերի լրիվ անուններ, որոնք տնօրինում են ավելի քան 25% (քսանհինգ տոկոս) բաժնեմաս (իրական շահառուներ)։
(2) Ստուգում՝
Վերոնշյալ կերպով հավաքագրված տեղեկատվությունը պետք է ստուգվի՝ օգտագործելով հանրային հասանելի աղբյուրները։
Անհատների համար սահմանված ստուգման ընթացակարգերը պետք է կիրառվեն այն ֆիզիկական անձ բաժնետերերի նկատմամբ, որոնք տնօրինում կամ վերահսկում են ավելի քան 25% (քսանհինգ տոկոս) բաժնեմասը։ Եթե նման բաժնետերեր չկան, պետք է ստուգվի երկու տնօրենի ինքնությունը։
Ֆիզիկական անձ բաժնետերերի ստուգումը պարտադիր չէ այն դեպքերում, երբ իրավաբանական անձը ցուցակված է ճանաչված ֆոնդային բորսայում կամ կարգավորվում է ֆինանսական կարգավորողի կողմից։ Նման դեպքերում Everonix Group-ը պարտավոր է պահպանել համապատասխան ապացույցներ այդ ցուցակման կամ կարգավորման վերաբերյալ իր փաստաթղթերում։
VI. ՌԻՍԿԱՅԻՆ ՄՈՏԵՑՈՒՄ
Պատշաճ ուսումնասիրության խորությունը և հաճախականությունը պետք է համապատասխանեն երրորդ կողմի ռիսկի մակարդակին՝ հիմնվելով հետևյալ գործոնների վրա՝
- գրանցման և գործունեության երկրի,
- մատուցվող ծառայությունների կամ ապրանքների բնույթի,
- պետական մարմինների հետ կապի աստիճանի,
- նախորդ համապատասխանության կամ իրավական խնդիրների,
- բացասական լրատվական/մեդիա տեղեկատվության։
VII. ՇԱՐՈՒՆԱԿԱԿԱՆ ՄՈՆԻԹՈՐԻՆԳ
Երրորդ կողմերի հետ հարաբերությունները պետք է պարբերաբար վերահսկվեն։ Բարձր ռիսկ ունեցող երրորդ կողմերը պետք է վերանայվեն առնվազն տարեկան մեկ անգամ։ Սեփականության կառուցվածքի, բիզնես գործունեության կամ բացասական նորությունների ցանկացած փոփոխություն պետք է հանգեցնի վերագնահատման։ Պայմանագրերը պետք է ներառեն սեփականության փոփոխությունների մասին տեղեկացնելու պարտավորություն։
VIII. ՓԱՍՏԱԹՂԹԱՎՈՐՈՒՄ ԵՎ ԱՐՁԱՆԱԳՐՈՒԹՅՈՒՆՆԵՐԻ ՊԱՀՊԱՆՈՒՄ
Բոլոր պատշաճ ուսումնասիրության վերաբերյալ փաստաթղթերը պետք է պահպանվեն առնվազն 5 (հինգ) տարի՝ հարաբերությունների դադարեցումից հետո և պետք է հասանելի լինեն Իրավաբանական բաժնին։ Սա ներառում է հարցաթերթիկներ (եթե կան), ստուգման արդյունքներ, հաստատման փաստաթղթեր և մոնիթորինգի գրառումներ։
IX. ԽԱԽՏՈՒՄՆԵՐ
Սույն Քաղաքականության պահանջները չպահպանելը կարող է հանգեցնել կարգապահական պատասխանատվության, ընդհուպ մինչև աշխատանքային հարաբերությունների դադարեցում։ Համապատասխանության պարտավորությունները խախտած երրորդ կողմերը կարող են ենթարկվել պայմանագրի դադարեցման և հնարավոր իրավական գործողությունների։
X. ԿԱՊ
Քաղաքականության կամ պատշաճ ուսումնասիրության գործընթացի վերաբերյալ լրացուցիչ տեղեկությունների համար խնդրում ենք օգտագործել հետադարձ կապի ձևը։