THIRD-PARTY DUE DILIGENCE POLICY
I. შესავალი
ეს მესამე მხარეების დიუ-დილიჯენსის პოლიტიკა (შემდგომში — „პოლიტიკა“) განსაზღვრავს ჩარჩოსა და მოთხოვნებს მესამე მხარეებზე დიუ-დილიჯენსის განხორციელებისთვის, მათ შორის მომწოდებლების, რესელერების, აგენტებისა და ბიზნეს პარტნიორების მიმართ.
ამ პოლიტიკის მიზანია უზრუნველყოს, რომ ყველა მესამე მხარესთან ურთიერთობა შეესაბამებოდეს სამართლებრივ და ეთიკურ სტანდარტებს და არ შეუქმნას Everonix Group-ს (შემდგომში — „Everonix Group“) რეპუტაციული, სამართლებრივი ან ფინანსური რისკები.
ასეთი დიუ-დილიჯენსი ასევე მიმართულია ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების პრევენციისკენ.
II. მოქმედების სფერო
ეს პოლიტიკა ვრცელდება Everonix Group-ის ყველა დეპარტამენტსა და თანამშრომელზე, რომლებიც ახორციელებენ მესამე მხარეების შერჩევას, შეფასებას ან მართვას.
იგი მოიცავს როგორც ახალ პარტნიორებთან თანამშრომლობის დაწყებას, ასევე არსებული ურთიერთობების განახლებას და მესამე მხარეების საქმიანობაში ან საკუთრებაში არსებულ მნიშვნელოვან ცვლილებებს.
III. AML და CTF მარეგულირებელი ჩარჩო
ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის (AML) და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის (CTF) საკითხებთან დაკავშირებით Everonix Group შესაბამისობაშია შემდეგ რეგულაციებთან, მათ შორის, მაგრამ არ შემოიფარგლება მხოლოდ ამით:
- ევროპარლამენტისა და საბჭოს რეგულაცია (EU) 2024/1624 (31 მაისი 2024), რომელიც ეხება ფინანსური სისტემის გამოყენების პრევენციას ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების მიზნით;
- ფულის გათეთრების საქმიანობის პრევენციისა და აღკვეთის კანონი (188(I)/2007);
- ტერორიზმის წინააღმდეგ ბრძოლის კანონი (L. 110(I)/2010);
- კვიპროსის რესპუბლიკის ფინანსთა სამინისტროსა და MOKAS-ის (ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის განყოფილება) სახელმძღვანელო მითითებები.
IV. პასუხისმგებლობები
იურიდიული დეპარტამენტი პასუხისმგებელია დიუ-დილიჯენსის პროცესის ზედამხედველობაზე და შესაბამისი ჩანაწერების წარმოებაზე.
ბიზნეს ერთეულები პასუხისმგებელნი არიან დიუ-დილიჯენსის პროცესის დაწყებაზე და მის დასრულების უზრუნველყოფაზე მესამე მხარესთან თანამშრომლობამდე.
ყველა თანამშრომელი ვალდებულია მესამე მხარეებთან დაკავშირებული ნებისმიერი ეჭვის ან „წითელი დროშის“ (red flags) შესახებ შეატყობინოს იურიდიულ დეპარტამენტს და, საჭიროების შემთხვევაში, საკუთარ ხელმძღვანელებს.
V. დიუ-დილიჯენსის პროცესი
V.I
ყველა შესაბამისი მესამე მხარის ჩართვის შემთხვევაში უნდა შესრულდეს შემდეგი ეტაპები:
- მესამე მხარის კითხვარის შევსება (საჭიროების მიხედვით);
- ფონური შემოწმება, მათ შორის სანქციებისა და watch list-ის სკრინინგი;
- საკუთრების სტრუქტურისა და საბოლოო ბენეფიციარი მესაკუთრის შეფასება;
- ფინანსური, სამართლებრივი და შესაბამისობის ისტორიის გადახედვა;
- რისკის კლასიფიკაცია და იურიდიული დეპარტამენტის მიერ დამტკიცება;
- სახელშეკრულებო ვალდებულებების განსაზღვრა, მათ შორის ანტიკორუფციული, სანქციების, AML და CTF კანონებთან შესაბამისობა.
V.II
თანამშრომელმა, რომელიც ახორციელებს ფიზიკური პირების სტანდარტულ დიუ-დილიჯენსს, უნდა უზრუნველყოს გონივრულ ფარგლებში, რომ შესრულდეს შემდეგი პროცედურა:
(1) იდენტიფიკაცია:
- სრული სახელი;
- დაბადების თარიღი;
- მოქალაქეობა;
- პირადობის დამადასტურებელი დოკუმენტის ნომერი / სამგზავრო დოკუმენტის ნომერი;
- საცხოვრებელი მისამართის დამადასტურებელი დოკუმენტი.
(2) დადასტურება (Verification):
შეგროვებული ინფორმაცია უნდა დადასტურდეს შესაბამისი დოკუმენტების ორიგინალი ასლების შემოწმებით. თუ ორიგინალი დოკუმენტების ნახვა შეუძლებელია, შესაძლებელია მოითხოვოს დოკუმენტების დამოწმებული ასლები (certified true copies) კვალიფიციური იურისტის, ბუღალტრის ან მსგავსი რეგულირებადი პროფესიონალისგან.
V.III
თანამშრომელმა, რომელიც ახორციელებს იურიდიული პირების სტანდარტულ დიუ-დილიჯენსს, უნდა უზრუნველყოს გონივრულ ფარგლებში, რომ შესრულდეს შემდეგი პროცედურა:
(1) იდენტიფიკაცია:
- სრული იურიდიული დასახელება და სავაჭრო დასახელება (თუ განსხვავებულია);
- რეგისტრაციის ადგილი და თარიღი;
- კორპორატიული და ბიზნეს რეგისტრაციის ნომერი;
- რეგისტრირებული მისამართი და ძირითადი საქმიანობის მისამართი (თუ განსხვავებულია);
- ბიზნესის ხასიათი/ტიპი;
- თუ კომპანია კერძო საკუთრებაშია (ანუ არა საჯაროდ ჩამოთვლილი):
- დირექტორებისა და სხვა ხელმძღვანელი პირების სრული სახელები;
- იმ ფიზიკური პირების სრული სახელები, რომლებიც ფლობენ 25%-ზე მეტ წილს (ბენეფიციარი მესაკუთრეები).
(2) დადასტურება (Verification):
ზემოაღნიშნული ინფორმაციის დადასტურება უნდა განხორციელდეს საჯაროდ ხელმისაწვდომი წყაროების გამოყენებით.
ფიზიკურ პირებთან დაკავშირებული დადასტურების პროცედურები უნდა ჩატარდეს იმ ინდივიდუალურ აქციონერებზე, რომლებიც ფლობენ ან აკონტროლებენ 25%-ზე მეტ წილს. თუ ასეთი აქციონერები არ არსებობენ, უნდა დადასტურდეს მინიმუმ ორი დირექტორის იდენტობა.
ინდივიდუალური აქციონერების დადასტურება არ არის სავალდებულო იმ შემთხვევაში, თუ იურიდიული პირი ჩამოთვლილია აღიარებულ საფონდო ბირჟაზე ან რეგულირდება ფინანსური მარეგულირებლის მიერ. ასეთ შემთხვევაში Everonix Group-მა უნდა შეინახოს შესაბამისი მტკიცებულება აღნიშნული ჩამონათვალის ან რეგულირების შესახებ.
VI. რისკზე დაფუძნებული მიდგომა
დიუ-დილიჯენსის სიღრმე და სიხშირე უნდა შეესაბამებოდეს მესამე მხარის რისკის დონეს, რომელიც განისაზღვრება შემდეგი ფაქტორების საფუძველზე:
- რეგისტრაციისა და საქმიანობის ქვეყანა;
- მოწოდებული მომსახურების ან საქონლის ხასიათი;
- კავშირი სახელმწიფო ორგანოებთან;
- წარსული შესაბამისობის ან სამართლებრივი პრობლემები;
- ნეგატიური ინფორმაცია მედია წყაროებში.
VII. მიმდინარე მონიტორინგი
მესამე მხარეებთან ურთიერთობები უნდა იყოს რეგულარული მონიტორინგის ქვეშ. მაღალი რისკის მქონე მესამე მხარეები უნდა გადაიხედოს მინიმუმ წელიწადში ერთხელ.
საკუთრების სტრუქტურაში, საქმიანობაში ან ნეგატიურ ინფორმაციაში ნებისმიერი ცვლილება უნდა გახდეს ხელახალი შეფასების საფუძველი.
ხელშეკრულებები უნდა შეიცავდეს ვალდებულებას, რომ მესამე მხარემ აცნობოს საკუთრების ცვლილების შესახებ.
VIII. დოკუმენტაცია და ჩანაწერების შენახვა
ყველა დიუ-დილიჯენსის ჩანაწერი უნდა ინახებოდეს მინიმუმ 5 (ხუთი) წლის განმავლობაში ურთიერთობის შეწყვეტის შემდეგ და უნდა იყოს ხელმისაწვდომი იურიდიული დეპარტამენტისთვის.
ეს მოიცავს კითხვარებს (ასეთის არსებობის შემთხვევაში), სკრინინგის შედეგებს, დამტკიცების დოკუმენტაციას და მონიტორინგის ჩანაწერებს.
IX. დარღვევები
ამ პოლიტიკის მოთხოვნების შეუსრულებლობამ შეიძლება გამოიწვიოს დისციპლინარული ზომები, მათ შორის სამსახურიდან გათავისუფლება.
მესამე მხარეები, რომლებიც დაარღვევენ შესაბამისობის ვალდებულებებს, შესაძლოა დაექვემდებარონ ხელშეკრულების შეწყვეტას და შესაძლო სამართლებრივ ზომებს.
X. კონტაქტი
პოლიტიკასთან ან დიუ-დილიჯენსის პროცესთან დაკავშირებული დამატებითი ინფორმაციისთვის გთხოვთ გამოიყენოთ უკუკავშირის ფორმა.